JEPQ ปันผลสูงจริงมั้ย เป็น scam หรือเปล่า แล้วน่าลงทุนมั้ย ?
มีคนถามว่า JEPQ ได้ปันผลสูงจริงเหรอ ? ทำได้ไงมัน Scam หรือเปล่า ? แล้วน่าลงทุนหรือเปล่า ?
ก่อนอื่น มันปันผลสูงจริงมั้ย จริงครับ ถ้าเอาปันผลในช่วง 1 ปีที่ผ่านมามันจะเป็น $6.76 ต่อหน่วย ในขณะที่ราคา ETF ล่าสุด $61.24 ดังนั้นก็เป็น Dividend Yield 11.05% ซึ่งสูงมากนะ
คำถามต่อมาคือทำได้ไง Scam หรือเปล่า ?
ไม่ใช่ Scam ครับ JEPQ เป็น ETF อันหนึ่ง หลักการทำงานเค้าคือถือหุ้นที่คล้ายดัชนี Nasdaq 100 แล้วก็ขาย Call Option เพื่อเอา premium มาจ่ายเป็นปันผล ในแง่นึงมันคือการตัดขาย upside ของ Nasdaq 100 ซึ่งแปลว่ามันจะดีถ้า Nasdaq 100 ตกหรืออยู่กับที่ และจะแย่ถ้า Nasdaq 100 ขึ้นเยอะๆ
น่าลงทุนมั้ย ?
อันนี้ตอบยากนิดนึงละ แต่ถ้าเอาแบบโดยภาพรวมก็ไม่ เพราะผลตอบแทนมันสู้ถือ Nasdaq 100 ซึ่งเป็น underlying ตรงๆไม่ได้ ข้อมูลก็ชัดเจนอยู่แล้วบนเวปของเค้า
แต่ข้อดีของ JEPQ คือมันมีการจ่ายปันผลออกมาทุกเดือน ถ้าเราต้องการปันผลทุกเดือนแบบเดียวกันจากการลงทุนใน Nasdaq 100 คือเราต้องไปนั่งทยอยขายเอง ในแง่นั้น JEPQ ก็สะดวกกว่ามาก และสมมติเรามองว่าเรากำลังจะลงทุนในกองทุนหรืออะไรซักอย่างให้ได้ปันผล สมมติเราไม่ซื้อ JEPQ เราก็อาจจะมีทางเลือกคือซื้อ ETF หุ้นปันผล หรือ REIT หรือตราสารหนี้ ซึ่งพวกนี้อาจจะดีกว่า JEPQ ตรงความผันผวนน้อยกว่า แต่ก็สู้ Dividend Yield ของ JEPQ ไม่ได้เลย จะมีข้อเสียอย่างเดียวในมุมปันผลคือมันจะไม่ค่อยนิ่งเพราะขึ้นกับ premium ที่ขายได้ ซึ่งก็อาจจะไม่ได้เป็นประเด็นสำคัญ
สรุปแล้วคือ JEPQ ก็ไม่ใช่ Scam และก็เป็นตัวเลือกในการลงทุนที่ valid มากโดยเฉพาะมองจากมุมว่าต้องการปันผล
ตอนนี้เรามีคอร์ส Workshop ออนไลน์ด้วย
สามารถเข้าไปลงทะเบียนทดลองเรียนฟรีได้ที่
